强化“五抓手” 夯实反洗钱体系

  LED显示屏播放着反洗钱宣传标语、醒目位置摆放着反洗钱专题宣传展板、客户体验区的电脑上不间断地播放反洗钱主题宣传动漫……走进人保财险福建省分公司各地营业网点,随处都能感受到浓厚的反洗钱宣传氛围。

  这只是人保财险福建省分公司推进反洗钱工作的一个缩影。

  近年来,人保财险福建省分公司秉承“人民保险,造福于民”的企业使命,紧紧围绕“风险为本”的反洗钱工作理念和监管要求,以强化组织领导、完善内控制度、开展宣导培训、加强审计检查、优化IT建设等五个方面为抓手,扎实开展各项反洗钱管理工作。通过多年不断的探索和努力,形成了“统一领导、横向联动、纵向贯通、运转有序”的反洗钱内控体系,不断夯实反洗钱合规管理基础,切实履行反洗钱各项义务,树立了人保财险行业龙头有担当的良好社会形象。

  强化组织领导,确保责任落实。人保财险福建省分公司成立了各级反洗钱工作领导小组,明确了“一把手”在反洗钱工作领导小组中的职责,“一把手”亲自研究审议和督办年度反洗钱重点工作落实,统筹领导全司反洗钱工作。构建了以基层公司、条线管理部门与反洗钱管理部门、内部审计部门为主体的“三道防线”反洗钱组织体系,做到“做实一道防线、做专二道防线、做强三道防线”,确保各道防线各司其职,相互联动,形成工作合力。同时,在各分支公司、各条线均配备专兼职反洗钱工作人员,共计283人,形成横向到边,纵向到底的反洗钱立体管理网络。

  完善内控制度,形成有效机制。近年来,人保财险福建省分公司强化反洗钱工作机制,因地制宜地制订和完善了一系列反洗钱制度办法,目前基本形成了以反洗钱“内控制度为核心、业务制度为补充”的制度体系,实现了业务领域全覆盖。同时,将洗钱风险纳入全面风险管理,引导各级公司切实履行好反洗钱义务,形成反洗钱工作合力。各业务条线在抓业务发展的同时,加强客户身份识别和尽职调查、产品洗钱风险评估、条线反洗钱培训以及反洗钱履职情况监督等工作,逐步构建起全员参与、齐抓共管的反洗钱全流程管理机制。

  开展宣导培训,营造良好氛围。建立反洗钱宣传长效机制,在网点厅堂内摆放印制的反洗钱宣传资料供客户方便取阅;利用LED显示屏滚动播放反洗钱相关知识;在社区、园区、设立咨询台;通过“快闪”、易企秀等方式,开展主题宣传活动,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高广大客户的法律意识,形成良好的预防和打击洗钱活动的社会氛围。同时,为营造公司内部良好的反洗钱文化氛围,由合规部牵头,每年均对高管、新入职员工、反洗钱业务人员以及承保、理赔等各个业务条线开展了反洗钱专题培训,针对高管人员,借助反洗钱工作领导小组以及反洗钱研讨会,定期开展培训,强化反洗钱意识;针对一线人员,采取集中培训与视频培训相结合,案例宣讲与反洗钱大讨论相结合,多形式提升一线人员对可疑行为的识别能力和敏感性;开展案例教学培训,按业务条线制作反洗钱典型案例,将案例培训嵌入到新员工、营销员、客户经理以及理赔人员的培训中,讲解反洗钱实务,指导反洗钱工作有效开展。此外,将反洗钱考试融入每年的岗位大练兵比赛中,作为反洗钱关键岗位的必考项目,通过以考代训促进反洗钱培训工作取得实效。

  加强审计检查,完善考核评价。通过细分、细化各条线反洗钱检查要点,将其嵌入反洗钱现场检查方案,督促、指导全辖各级条线、各级机构自主履行反洗钱自查、检查、监督、整改的职责。以“检查、通报”为手段,加大对全辖各营业机构的监控力度。同时,通过奖惩机制、绩效管理手段,不断增强各级机构对反洗钱工作的重视度。针对未尽职履责的基层县支公司,突出客户尽职调查、客户身份识别、可疑专项排查协助等考核评价,做到逐笔处罚;针对分管领导,将反洗钱工作纳入其季度、年度整体绩效考核,从而推动反洗钱工作的全员重视、全员参与。同时,通过各个层次不同侧重点的年底整体考核评价,对反洗钱工作开展优秀的经营机构进行评比,给予一定的奖励,发挥正向激励作用。

  优化IT建设,夯实工作基础。人保财险福建省分公司积极完善反洗钱系统功能,为反洗钱工作提供强大科技支撑。经过多轮优化,人保财险福建省分公司反洗钱系统功能进一步完善,实现了全部业务数据的自动采集,实现了反恐融资制裁名单自动检索功能在业务系统的前置和适时监控,实现了黑名单客户的自动拦截。同时,对公司反洗钱监测操作员进行了授权,能够进行大额交易、可疑交易的排查、分析、报送等工作,自2007年开展反洗钱工作以来,累计排查可疑交易线索几十万条。此外,在系统内制定甄别标准化流程及甄别意见合规标准,为甄别人员统一甄别标准、建立分析质量档案,强化对客户身份及交易背景的深度调查,有效提升了可疑交易尽职调查,大大提高了反洗钱工作的有效性。

标签: